Quốc Hội Thảo Luận Về Việc Kiểm Soát Tài Sản Mã Hóa Để Đối Phó Với Rửa Tiền

Vào chiều ngày 6/8, Quốc hội tiến hành thảo luận về dự thảo sửa đổi, bổ sung một số điều trong Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng như Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng, đại diện cho Đoàn ĐBQH TP.HCM và đồng thời là Chủ tịch Vietcombank, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào trong danh sách các đối tượng cần báo cáo. Ông cho rằng, điều này trở nên cần thiết trong bối cảnh hiện tại, khi Việt Nam đang nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Nguyễn Văn Hướng: Từ Nghi Phạm Đến Bị Can Trong Vụ Đe Dọa… Hành Trình Gần 40 Năm Tìm Kiếm Hài Cốt Liệt Sĩ Trần Đình… Khám Phá Quá Khứ Của Huấn Hoa Hồng: Những Vấn Đề Pháp Lý…

Ông Tùng cũng chỉ ra rằng, việc thực hiện những quy định mới sẽ gặp phải không ít khó khăn. Thách thức lớn nhất là việc nhận diện rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa, do tính chất phi tập trung và giao dịch diễn ra nhanh chóng. Do đó, các ngân hàng cần đầu tư mạnh vào công nghệ và trí tuệ nhân tạo để có thể giám sát các dòng tiền một cách hiệu quả.

Đại biểu cũng chỉ ra rằng, sự thay đổi không ngừng của công nghệ và sự xuất hiện của các mô hình kinh doanh mới cùng với việc gia tăng tính ẩn danh trên các nền tảng giao dịch sẽ là những rào cản lớn mà các cơ quan quản lý phải đối mặt. Tuy nhiên, việc điều chỉnh các quy định là điều cần thiết.

Ông Tùng kêu gọi các cơ quan chức năng và tổ chức quốc tế cùng nhau phối hợp và chia sẻ thông tin để kiểm soát rủi ro tài sản mã hóa. Ông tin rằng, nếu thực hiện đúng cách, Việt Nam hoàn toàn có khả năng thoát khỏi danh sách xám, điều này sẽ góp phần nâng hạng thị trường và thu hút dòng vốn đầu tư, đặc biệt là vào các lĩnh vực tài sản số và tài sản mã hóa.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà, từ Đoàn ĐBQH TP Hà Nội, nhận định rằng sự bùng nổ của giao dịch trực tuyến và công nghệ chuỗi khối đã khiến tài sản mã hóa trở thành một kênh phức tạp cho dòng tiền xuyên biên giới.

Ông khẳng định rằng, với tính ẩn danh cao của tài sản mã hóa và sự kiểm soát còn hạn chế từ các cơ quan quản lý tiền tệ truyền thống, nhiều đối tượng xấu đã lợi dụng tài sản này để thực hiện các hành vi rửa tiền, trốn thuế và tài trợ khủng bố.

Đại biểu Hà nhấn mạnh rằng, việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách các đối tượng phải báo cáo và xây dựng một danh mục các dấu hiệu đáng ngờ là một trong những giải pháp quan trọng nhằm bịt kín những kẽ hở pháp lý này.

Ông cũng cho rằng, các quy định này sẽ góp phần bảo vệ an ninh tiền tệ quốc gia, ngăn chặn hiệu quả dòng tiền bất hợp pháp và nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên toàn cầu.

Chia sẻ quan điểm về vấn đề này, đại biểu Nguyễn Trung Kiên từ Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai đã chỉ ra rằng, dự thảo luật này dù đã đề cập đến đối tượng báo cáo nhưng không đưa ra các khái niệm giải thích cụ thể.

Ông Kiên dẫn chứng một trường hợp đang gây chú ý dư luận liên quan đến việc thu lợi từ quà tặng trên các nền tảng trực tuyến. Ông cho biết, chỉ trong một phiên livestream gần đây, số quà tặng đã ước tính lên đến hàng tỷ đồng với khoảng 84.000 người tham gia tặng quà, mỗi món quà trị giá từ 100.000 đến 200.000 đồng, thậm chí có món quà lên đến 15 triệu đồng.

Từ đó, ông đặt ra câu hỏi liệu những người có tầm ảnh hưởng xã hội trên các nền tảng livestream có đang sử dụng chúng để rửa tiền hay không.

Ông Kiên khuyến nghị cần có sự nghiên cứu và tính toán kĩ lưỡng về việc thu lợi từ quà tặng trên các nền tảng số và thương mại điện tử nhằm ngăn chặn hiệu quả dòng tiền bất hợp pháp qua các kênh này.